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信用卡诈骗新方式:代还8万套出1万卡就被挂失

http://www.mwnews.cn  2013-08-31 08:34:15   来源:21世纪网-《21世纪经济报道》    【字号

  深圳现新信用卡诈骗方式专骗信用卡代还款人:

  代还8万套出1万卡就被挂失

  骗子拿卡给代还款人,代还款人往卡内存钱

  代还款人存完钱后,骗子同伙计算好时间,将银行卡挂失,使代还款人没有办法再套现

  骗子同伙马上电话通知其撤离

  这几个环节紧密衔接,时间必须精确到分,否则就很容易暴露

  信用卡代还款,是一种方兴未艾的新业务,让人意想不到的是,这种新业务也碰到了专业的骗子。最近,深圳就出现了一种利用时间差,专骗信用卡代还款人的新型诈骗方式。骗术中,骗子拿卡给还款人,代还款的人存完钱后骗子同伙计算好时间,将银行卡挂失,使还款人没有办法套现,然后骗子同伙马上电话通知骗子撤离。得手后,骗来的钱大家按比例分成。

  昨天记者从深圳市福田区检察院获悉,近日,由该院依法提起公诉的被告人潘某某涉嫌诈骗罪一案,一审法院判处其有期徒刑2年6个月。

  代还8万只套出1万

  本案被害人卢某某从事的是信用卡代还款业务。据其回忆:2012年8月下旬的一天,一名男子称要委托其进行信用卡代还,要往一张银行卡内还款8万元,双方谈好手续费。在核实并确保该卡不是欠费状态、能够在代还之后顺利刷还款项之后,他让一个熟识的朋友帮忙看着该男子,自己则拿了卡到附近一商业广场交给一名中介去找提供POS机的庄家还钱和刷卡。

  本以为一笔手续费已经落袋,谁料在返回途中,卢某某突然接到该中介的电话称:已向该银行卡内还款8万元,但接下来准备套现时却出现问题,在顺利套出1万元后,该张信用卡就再也无法操作。

  卢某某听后顿时一惊,就在此时,帮他看人的朋友也打电话来称那名男子急着要走。卢某某立刻告诉朋友该名男子可能是骗子,一定不能让他走。当他心急火燎地赶回去时,见该名男子已被朋友和保安员控制住,随后警察将该男子抓获。

  该名男子即本案被告人潘某某,归案后对自己的犯罪事实供认不讳,并称自己进行信用卡代还款诈骗是经过专门培训的,甚至包括其作案后离开的时间也必须精确算好。

  其作案的流程是:拿卡给还款人,还钱的人往卡内存钱,存完钱后其同伙计算好时间,将银行卡挂失使还款人没有办法套现,并马上电话通知其撤离。这几个环节紧密衔接,时间必须精确到分,否则就很容易暴露。

  估算错误全盘皆输

  当一切准备就绪后,潘某某的同伙就给了其被害人卢某某的电话和一张广发银行[微博]信用卡、人民币100元,并特地告知潘某某如果套现的人问该卡是谁的,就说是他老婆的。

  潘某某与卢某某见面后,按他同伙教的与卢某某应对,待卢某某离去存钱后,潘某某就等电话,但一直没有电话,他只能估算着时间差不多了,便找借口准备离开。但这个估算晚了一分钟,被害人发现信用卡有问题,潘某某已无法逃脱。